[股票质押杠杆]调研上市公司剧增160%!低利率风险来袭 险资反应

2020-06-30 09:09:05 200 配置开户 利率,收益率,资产,权益,风险

  一家大型资管公司负责人亦告诉记者,当前的市场环境下,险资对于权益投资的基本策略是买入持有。他同时强调,保险资金投资和其他投资机构以及散户投资理念和方式不同,险资不太关心短期波动,更加关注净息收入、个股所在行业发展前景和个股本身长期表现。

  初冬在前述策略会上表示,固收配置会择机拉长久期,因为保险负债久期比较长。目前债券收益率上行,特别是30年国债收益率上行,折算到税前有5%左右的收益率,这对保险是比较好的投资时机。固收非标方面,初冬认为保险债权计划和信托计划还是能够提供比较稳定的安全垫,现在资质比较好的信托收益率能达到5%上下,比标债的收益率更高。此外,还要向风险要收益,包括强化对信用资质的把握,以及对权益市场的机会获取,这些都对险资管理提出了更多要求。

  政策层面,引导险资增配权益类资产的举措亦在酝酿。据了解,中国银保监会拟推出六项举措支持资本市场发展,其中包括:支持保险公司通过直接投资、委托投资、公募基金等各种渠道,增加资本市场投资,特别是优质上市公司的股票投资;对保险公司权益类资产配置实行差异化比例监管,引导保险机构将更多资金配置于权益类资产。

  在市场风险不确定性增强的情况下,险资投资管理者更加意识到提高投研能力、加强风控的重要性,除了强化风控人力配置,大数据、人工智能技术在金融投资领域的应用也更加深入。

  平安资管KYZ平台董事总经理孙海容近日表示,2014年以来,债券经历了三轮违约潮,合计违约金已经超过了4200亿,违约就像大山一样,压在每一个投资人的心头。“如何避免踩雷,我们的方法就是AI、HI两个视角。”孙海容举例说,该公司研发的KYZ Risk财务损失模型,可以通过结合高精度专家规则模型和高范化AI模型,识别企业的造假证据链,有效识别造假企业。

  平安人寿总经理助理孟森认为,运用人工智能等先进科技结合金融投资业务场景进行建模,可以很大程度帮助投资人看得更远、分析得更准、决策得更快。

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